ALLFINA

Finanzplanungen:

• Für anspruchsvolle Pensionsplanungen, die Kundenwünsche und -ziele berücksichtigen.
• Analysieren Sie die aktuelle Kundensituation bei ordentlicher Erwerbsaufgabe und verschaffen Sie sich ein klares Bild über die Voraussetzungen und Möglichkeiten Ihrer Kunden.
• Analysieren Sie mögliche Konsequenzen der Kundenwünsche, wie z.B. eine vorzeitige Pensionierung, Vorbezug oder Aufschub der AHV-Renten oder Kapital versus Rentenbezug vom BVG.
• Zeigen Sie die vernetzten Konsequenzen in Bezug auf Liquidität, Vermögen und Steuern auf der Zeitachse auf.
• Erstellen Sie Ihren Kunden eine klare Entscheidungsgrundlage in Form von Grafiken und Tabellen.
• Zeigen Sie Ihren Kunden Optimierungsmöglichkeiten, z.B. für Steuern oder Vermögensertrag.
• Entwickeln Sie Lösungen für den Kapitalaufbau während der Erwerbsphase, für die Bereitstelllung von Liquidität nach der Pensionierung, für den Vermögensverzehr.

 Pensionierung:

• Geben Sie Antworten auf alle wichtigen Fragen zur Pensionierung, wie z.B. die Auswirkungen eines Vorbezugs der AHV-Rente im Vergleich zu einem Aufschub.
• Beantworten Sie, wie sich nach der Pensionierung Einkommen und Vermögen entwickeln. Dazu können Sie detaillierte Analysen von Vermögen, Liquidität und Steuern erstellen.
• Für den Vergleich unterschiedlicher Pensionierungskonzepte - um Ihren Kunden zu zeigen, mit welchen Bankprodukten sie ihre Ziele am besten erreichen.
• Bieten Sie Ihren Kunden eine ideale Entscheidungsgrundlage und machen Sie sehr konkrete Aussagen und Empfehlungen zur Vermögensoptimierung. So besprechen Sie z.B. mit Ihren Kunden wie später Geld entnommen wird und definieren dies mit Hilfe einer automatischen Entnahmeplanung.

Steueroptimierung:

• ALLFINA Pension Planner nutzt die vollautomatisch integrierte Steuerveranlagung von ALLFINA. Sie berechnet das steuerbare Einkommen und das steuerbare Vermögen pro Jahr - unter Berücksichtigung der Optimierungen, die Sie über Massnahmen festlegen.
• ALLFINA Pension Planner verwendet den zuverlässigen und genauen Steuerrechner von ALLFINA. Dieser berechnet auf Basis des ermittelten steuerbaren Einkommen und Vermögen die exakte Steuerbelastung auf der Zeitachse. So können Sie standardisiert für jedes Jahr und für jeden Plan die entsprechende Steuerbelastung aufzeigen.
• Die steuerlichen Konsequenzen alternativer Lösungen können Sie so miteinander vergleichen und Ihren Kunden aufzeigen. Ihre Kunden können gemeinsam mit Ihnen die für sie am besten passende Lösung unter Berücksichtigung der Steuerbelastung auswählen.
• ALLFINA Pension Planner berücksichtigt die interkantonale und interkommunale Steuerausscheidung. Steuerkonsequenzen, die sich ergeben, wenn Einkommen in verschiedenen Gemeinden oder Immobilien in verschiedenen Kantonen vorhanden sind, können Sie Ihren Kunden genau aufzeigen.
• Aufgrund dieser Voraussetzungen können Sie Ihren Kunden die grösstmögliche Steueroptimierung aufzeigen.

 Immobilien & Hypotheken:

• Zeigen Sie die finanziellen Folgen von Immobilien in der Einnahmen- und Ausgabensituation, sowie der Vermögensentwicklung.
• Verdeutlichen Sie Ihren Kunden die Konsequenzen einer Immobilie auf die Steuerberechnungen.
• Unterstützen Sie Ihre Kunden bei der Entscheidung, ob und in welcher Form sie Hypotheken amortisieren.
• Zeigen Sie die Konsequenzen einer Renovation der Immobilie auf.
• Diskutieren Sie mit Ihren Kunden den Erwerb von Renditeobjekten als Vermögensanlage.
• Besprechen Sie die Folgen des Immobilienverkaufs, z.B. einer selbstbewohnten Immobilie verbunden mit dem Umzug in eine Mietwohnung.

• Zeitersparnis durch standardisierte Planungsprozesse. Sie nutzen standardisiert die gleichen Funktionalitäten wie bei ALLFINA.
• Die Integration Ihrer Produkte ist ein wesentlicher Planungsbestandteil. Zeigen Sie deren Konsequenzen innerhalb des Finanzplans.
• ALLFINA Pension Planner hat aus Kundensicht 2 - 3 Jahre Vorsprung auf alternative Tools.
• Präsentieren Sie Ihre Produkte und Lösungsmöglichkeiten mit überzeugenden Kundenausdrucken. Sie können Ihre Kundendokumente ganz individuell auf Ihre Verkaufsstrategie und Ihren Beratungsablauf anpassen.
• Sicherstellung der Qualität Ihrer Berechnungen, denn Sie nutzen für die Analysen die zuverlässigen Finanzrechner von ALLFINA.
• Die Software ALLFINA Pension Planner hat eine vollautomatisch integrierte Steuerveranlagung und berücksichtigt die interkantonale und interkommunale Steuerausscheidung. Ausserdem rechnet der ALLFINA Pension Planner mit dem gesamtschweizerischen Steuerrechner von ALLFINA, der alle Gemeinden der Schweiz berücksichtigt.