ALLFINA

Pension Planner für den Experten

  • Für Ihre anspruchsvollen Pensionsplanungen

  • Standardisierte Nutzung der bewährten ALLFINA Funktionalitäten

  • Integration Ihrer Produkte

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Jährliche Lizenzgebühr aller Lizenzen

CHF 1'350,- zzgl. Mehrwehrtssteuer

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Der ALLFINA Pension Planer ermöglicht eine kundenorientierte Pensionierungsplanung und ist einfach zu bedienen. Die Kundendokumentation ist einfach verständlich! Das Beratungstool ist ein echter Mehrwert für uns und unsere Kunden.

Patric Langer, ACADEMIX Consult AG

Unsere Kunden sagen: ALLFINA Pension Planner hat 2-3 Jahre Vorsprung auf alternative Tools.

  1. Video
  2. Merkmale
  3. Vorteile
  4. Factsheet
  5. Outputs
  6. IT Anforderungen
  7. Support
ALLFINA Pension Planner

Der ALLFINA Pension Planner ist ein optimales Instrument, um mit einer professionellen Finanzplanung die unterschiedlichen Fragen zum Thema Pensionierung für Ihre Kunden aufzubereiten. Die Software ist aufwandoptimiert und ideal für die Verkaufsfront.

Für diese Aufgaben und Ziele

Finanzplanungen:

  • Für anspruchsvolle Pensionsplanungen, die Kundenwünsche und -ziele berücksichtigen.
  • Analysieren Sie die aktuelle Kundensituation bei ordentlicher Erwerbsaufgabe und verschaffen Sie sich ein klares Bild über die Voraussetzungen und Möglichkeiten Ihrer Kunden.
  • Analysieren Sie mögliche Konsequenzen der Kundenwünsche, wie z.B. eine vorzeitige Pensionierung, Vorbezug oder Aufschub der AHV-Renten oder Kapital versus Rentenbezug vom BVG.
  • Zeigen Sie die vernetzten Konsequenzen in Bezug auf Liquidität, Vermögen und Steuern auf der Zeitachse auf.
  • Erstellen Sie Ihren Kunden eine klare Entscheidungsgrundlage in Form von Grafiken und Tabellen.
  • Zeigen Sie Ihren Kunden Optimierungsmöglichkeiten, z.B. für Steuern oder Vermögensertrag.
  • Entwickeln Sie Lösungen für den Kapitalaufbau während der Erwerbsphase, für die Bereitstelllung von Liquidität nach der Pensionierung, für den Vermögensverzehr.

 Pensionierung:

  • Geben Sie Antworten auf alle wichtigen Fragen zur Pensionierung, wie z.B. die Auswirkungen eines Vorbezugs der AHV-Rente im Vergleich zu einem Aufschub.
  • Beantworten Sie, wie sich nach der Pensionierung Einkommen und Vermögen entwickeln. Dazu können Sie detaillierte Analysen von Vermögen, Liquidität und Steuern erstellen.
  • Für den Vergleich unterschiedlicher Pensionierungskonzepte - um Ihren Kunden zu zeigen, mit welchen Bankprodukten sie ihre Ziele am besten erreichen.
  • Bieten Sie Ihren Kunden eine ideale Entscheidungsgrundlage und machen Sie sehr konkrete Aussagen und Empfehlungen zur Vermögensoptimierung. So besprechen Sie z.B. mit Ihren Kunden wie später Geld entnommen wird und definieren dies mit Hilfe einer automatischen Entnahmeplanung.

Steueroptimierung:

  • ALLFINA Pension Planner nutzt die vollautomatisch integrierte Steuerveranlagung von ALLFINA. Sie berechnet das steuerbare Einkommen und das steuerbare Vermögen pro Jahr - unter Berücksichtigung der Optimierungen, die Sie über Massnahmen festlegen.
  • ALLFINA Pension Planner verwendet den zuverlässigen und genauen Steuerrechner von ALLFINA. Dieser berechnet auf Basis des ermittelten steuerbaren Einkommen und Vermögen die exakte Steuerbelastung auf der Zeitachse. So können Sie standardisiert für jedes Jahr und für jeden Plan die entsprechende Steuerbelastung aufzeigen.
  • Die steuerlichen Konsequenzen alternativer Lösungen können Sie so miteinander vergleichen und Ihren Kunden aufzeigen. Ihre Kunden können gemeinsam mit Ihnen die für sie am besten passende Lösung unter Berücksichtigung der Steuerbelastung auswählen.
  • ALLFINA Pension Planner berücksichtigt die interkantonale und interkommunale Steuerausscheidung. Steuerkonsequenzen, die sich ergeben, wenn Einkommen in verschiedenen Gemeinden oder Immobilien in verschiedenen Kantonen vorhanden sind, können Sie Ihren Kunden genau aufzeigen.
  • Aufgrund dieser Voraussetzungen können Sie Ihren Kunden die grösstmögliche Steueroptimierung aufzeigen.

 Immobilien & Hypotheken:

  • Zeigen Sie die finanziellen Folgen von Immobilien in der Einnahmen- und Ausgabensituation, sowie der Vermögensentwicklung.
  • Verdeutlichen Sie Ihren Kunden die Konsequenzen einer Immobilie auf die Steuerberechnungen.
  • Unterstützen Sie Ihre Kunden bei der Entscheidung, ob und in welcher Form sie Hypotheken amortisieren.
  • Zeigen Sie die Konsequenzen einer Renovation der Immobilie auf.
  • Diskutieren Sie mit Ihren Kunden den Erwerb von Renditeobjekten als Vermögensanlage.
  • Besprechen Sie die Folgen des Immobilienverkaufs, z.B. einer selbstbewohnten Immobilie verbunden mit dem Umzug in eine Mietwohnung.

Der ALLFINA Pension Planner ist ein optimales Instrument um mit einer professionellen Finanzplanung die unterschiedlichen Fragen zum Thema Pensionierung für Ihre Kunden aufzubereiten. Die Software ist aufwandoptimiert und ideal für die Verkaufsfront.

Typische Nutzer von ALLFINA Pension Planner sind Finanzplaner, Verkaufsberater, Vorsorgeberater, Makler, Broker und selbständige Finanzberater.

Ihre Vorteile mit ALLFINA Pension Planner

  • Zeitersparnis durch standardisierte Planungsprozesse. Sie nutzen vereinfacht Funktionalitäten von ALLFINA.
  • Die Integration Ihrer Produkte ist ein wesentlicher Planungsbestandteil. Zeigen Sie deren Konsequenzen innerhalb des Finanzplans.
  • ALLFINA Pension Planner hat aus Kundensicht 2 - 3 Jahre Vorsprung auf alternative Tools.
  • Präsentieren Sie Ihre Produkte und Lösungsmöglichkeiten mit überzeugenden Kundenausdrucken. Sie können Ihre Kundendokumente ganz individuell auf Ihre Verkaufsstrategie und Ihren Beratungsablauf anpassen.
  • Sicherstellung der Qualität Ihrer Berechnungen, denn Sie nutzen für die Analysen die zuverlässigen Finanzrechner von ALLFINA.
  • Die Software ALLFINA Pension Planner hat eine vollautomatisch integrierte Steuerveranlagung und berücksichtigt die interkantonale und interkommunale Steuerausscheidung. Ausserdem rechnet der ALLFINA Pension Planner mit dem gesamtschweizerischen Steuerrechner von ALLFINA, der alle Gemeinden der Schweiz berücksichtigt.

Factsheet zum Download

Factsheet ALLFINA Pension Planner

Sie möchten noch mehr über das Software-Produkt ALLFINA Pension Planner erfahren?

Hier gehts zum Download des Factsheets: ALLFINA Pension Planner

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ALLFINA Pension Planner: Entwicklung der Einnahmen und Ausgaben - Aktuelle Situation
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ALLFINA Pension Planner: Entwicklung der Einnahmen und Ausgaben - Planungsvariante 1
in Großansicht öffnen
ALLFINA Pension Planner: Gegenüberstellung der Planungsvarianten - Auf einen Blick
in Großansicht öffnen
ALLFINA Pension Planner: Vermögensentwicklung - Aktuelle Situation, Übersicht in Tabellenform

IT Anforderungen

Sie können die Software auf einem Einzelplatz, sprich einem PC oder Notebook sowie auf einer Serverlösung einsetzen.

Bei einer Einzelplatz-Lösung werden alle notwendigen Komponenten lokal auf Ihrem PC oder Notebook installiert. Unternehmen nutzen in der Regel Server-Lösungen. Beim Servereinsatz sind der Client und der Applikationsserver getrennt. Für die Server-Installationen wird in der Regel auch eine zentrale Datenbank verwendet.

  • Einzelplatz-Installation

    IT-Anforderungen:
    Betriebssystem: Windows 7, Windows 8.x
    Hauptspeicher: mind. 4 GB
    WAN/LAN: ab ADSL 600 KBit/sec (TCP/IP)
    Bildschirmauflösung: mind. 1024 x 768

    Browserversionen: Internet Explorer 9 oder höher, Firefox 26+

    Vorinstallierte Software:
    Adobe Acrobat Reader Version 9 oder höher, Java Runtime Environment 1.7 oder höher, signiertes Java Applet (für interaktive Grafiken) wird geladen

    Datenbank:
    Sybase Adaptive SQL iAnywhere 11, lokal - Die Datenbank erhalten Sie mit der Installation.

  • Server-Installation

    IT-Anforderungen:
    Server: Clients, die auf den Server zugreifen:

    Betriebssystem: Windows 2003-Server oder höher
    Hauptspeicher: mind. 4 GB, empfohlen 8 GB
    Festplattenspeicher: ab 10 GB frei verfügbar
    WAN/LAN: mind. 100 MBit

    Vorinstallierte Software:
    Adobe Acrobat Reader Version 9 oder höher, Java Runtime Environment 1.7 oder höher, signiertes Java Applet (für interaktive Grafiken) wird geladen.



Logismata unterstützt Sie von Anfang an

  • Schritt-für Schritt-Anleitung zur Installation
  • Anleitung für die Lizenzierung und ersten Schritte mit der Software
  • User Manuals direkt in der Software-Anwendung
  • Remote-Zugriff auf Ihren Computer für komplexe Fragen

Wartungs-Package

Sie erhalten von Logismata regelmässige Emails mit einem Link zu neuen Software-Updates, dazu gehören:

  • Updates bei veränderter Gesetzeslage, z.B. regelmässige neue Steuer-Updates
  • Updates bei technischen Weiterentwicklungen
  • Updates bei inhaltlichen Weiterentwicklungen

Email- und Telefon-Support

Logismata-Support

Unser Support-Team ist Montag bis Freitag von 8.00 - 12.00 und von 13.00 - 17.00 Uhr für Sie da. Ihre Supportfragen in Deutscher und Französischer Sprache, im Zusammenhang mit der Software-Nutzung, sind in Ihrer jährlichen Nutzungsgebühr inkludiert. Übrigens: Email- und Telefonanfragen werden gleichwertig behandelt.